《2024大型企業司库體系建設白皮书》解读

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資金辦理贯串于企業所有营業环节，是企業财政辦理的焦點。管库系统扶植被付與了企業資金辦理数字化的新任務，是以管库系统扶植将成為企業财政转型进级的切进口與冲破口，而数智化管库是必定趋向。

5月10日，在2024大型企業数智化峰會·大湾區峰會上，用友與普華永道结合公布《2024 大型企業管库系统扶植白皮书》，旨在帮忙企業举行计谋级管库扶植，實現数智赋能、危害预控、精益運营。

《2024 大型企業管库系统扶植白皮书》安身用友 20 余年資金范畴務實履历，是對管库本能機能成长蜕變的再研判，是對管库系统價值的再發掘，更是對数智赋能管库出色運营能力的再晋升，它将有助于企業总结資金辦理纪律，普及数智盈利、斥地数智将来。

管库白皮书涵盖了大型企業管库系统扶植的標的目的與成长趋向、计划與立异場景、顶层設計與利用主題、管库数智化领先實践、羁系评價與管库能力成熟度尺度等内容。以理論與實践連系，立异计划台北市花店, 與主題設計分身；既有面向宏觀政策的過细解读，管库组织成长蜕變趋向的归纳，也有央國企的管库運营中的能力解析；既有视線广漠的顶层思惟，也有場景聚焦的立异設計。

1、關于管库扶植必需领會的四個關头结論

白皮书連系了用友在数十家央企管库系统的實践履历总结，约請知名專家傳授對國度器重企業管库系统扶植的暗地里的深意举行分解，深刻探究了企業團體管库系统在市場化設置装备摆設體系體例機制鼎新布景下的立异进级和转型成长。經由過程具體阐發羁系政策改造、财政组织进级、技能数智化、营業财資操持及辦理模式變化等多方面的變革趋向，提出了管库系统扶植的標的目的與成长趋向，并计划了引领营業高效運营、實現计谋增值的立异場景，指出数智化管库扶植是企業團體晋升資金辦理效力和程度、實現股东权柄最大化的必定選擇。

關头结論：

第一：数智潮水、浩浩大荡，立异成长、惟有数智。数字經濟的成长不但付與出產要素、出產力和出產瓜葛新的内在和活气，也促成着各種财產主體優化出產结構、展開跨界互助、重構價值缔造模式。新模式必要引入新要素，新要素激活新動能，数智要素就是治療鼻竇炎,数据與科技要素的深度交融，是促成企業立异成长的底层出產力，是合适高質量成长請求的出產力，也是数字期間更具交融性、更表現新内在的出產力。

第二：以数智化、生态化和全世界化基因特性的管库系统扶植是促成财政辦理数字化转型进级的切入點和冲破口，更能充實挪用数字生态動能，激活数据要素潜能，驱動“傳统”营業模式向“数字”生态模式變化。

第三：管库系统扶植是企業實現财政数字化转型和資金辦理現代化的首要手腕，是企業實現计谋转型和高質量成长的關头支持，也是企業應答繁杂多變全世界經濟情况和危害挑战的首要保障。管库承當着组织中的带领和计谋指导感化，愈来愈多的企業以管库扶植為抓手，加速推動本身财政数智化转型。

第四：数字化智能技能與資金辦理理念深度交融，是晋升全團體資金危害辦理程度，促成存量資金高效運作、流量資金精益辦理、增量資金集中管控，数智化管库则是可延续成长的必定選擇。

2、指出政策驱動下管库扶植的四個趋向

白皮书指出，政策羁系的改造和财政组织的进级是鞭策管库系统扶植的首要气力。跟着市場化鼎新的深刻，企業團體必要顺應政策导向，從单一的财政辦理向复合型管库辦理變化。同時，技能的成长也促成了管库辦理的数智化，使管库辦理從信息化向数智化转型，實現從被動管控到自動洞察的模式變化。

在現今繁杂多變的全世界情况下，企業面對着史無前例的危害與不肯定性。比年来，我國金融根治早洩推薦,羁系政策不竭改造，對企業團體的資金辦理提出了更高的請求。同時，跟着企業范围的不竭扩展和营業的日趋繁杂化，财政组织也必要举行响應的进级。這類政企雙驱的态势，為管库系统扶植供给了壮大的動力。

●组织“從单一型走向复合型”

傳统的管库辦理常常由财政部分零丁卖力，但跟着企業营業的多元化和繁杂化，单一的财政组织已没法知足管库辦理的需求。是以，企業必要将财政、法務、税務等多個部分整合起来，構成一個复合型的管库辦理團队。如许的團队可以或许更好地和谐各方資本，晋升管库辦理的效力和程度。

●技能“從信息化走向数智化”

信息技能的飞速成长為企業團體管库辦理带来了革命性的變革。從最初的信息化到如今的数智化，技能的利用已深刻到管库辦理的各個环节。經由過程大数据、人工智能等先辈技能的利用，企業可以加倍精准地把握資金活動环境，提高危害预警和决议计划支撑能力。

●营業“從财政支持走向财資操持”

傳统的管库辦理重要存眷于财政支持功效，即确保企業資金的正常活動和付出。但是，跟着市場竞争的加重和企業计谋的不竭调解，管库辦理必要加倍注意财資操持功效。經由過程公道的資金設置装备摆設和危害辦理，為企業计谋方针的實現供给有力保障。

●模式“從被動管控走向自動洞察”

傳统的管库辦理常常采纳被動管控的模式，即按照企業的現實环境举行資金辦理和危害预警。但是，跟着市場情况的變革和企業计谋的不竭调解，這類模式已没法知足企業的需求。是以，企業必要變化管库辦理的模式，從被動管控走向自動洞察。經由過程深刻阐發市場情况和企業表里部情况的變革趋向，提早展望和评估潜伏危害，并制订响應的應答计谋。

3、展現数智管库立异利用場景

在現今全世界經濟款式深度调解、市場竞争日趋剧烈的大布景下，企業團降血糖方法,體的資金辦理面對着史無前例的挑战與機會。跟着羁系政策的改造和财政组织的进级，管库系统扶植已成為企業转型进级和可延续成长的關头。在這一进程中，立异場景的利用显得尤其首要，它們不但可以或许晋升管库辦理的效力和程度，還能為企業带来计谋增值。

●管库营業数智蓝圖计划

在管库辦理的营業蓝圖计划中，企業必要明白管库辦理的方针、计谋和重點使命。

經由過程立异驱動来發明和發掘新質出產力是高質量成长的首要路径，借助数智化新技能的气力，企業内部需求侧堆集了更加颗粒化的出產要素，企業外部供應侧也開释了更加灵動化的金融資本，以万物互联的数据池為融通泉源，實現表里轮回系统下法则同享、尺度同享、資本同享、能力同享的数字生态，促成数据流、資金流與本錢流的融合领悟，并在出色管库運营機制下的驱動金融資本與财產出產要素加倍慎密地連系，管库運营能力的重塑構建也必将成為财政数智化转型的關头切入點，為鞭策企業向前成长注入壮大動力。

出色的管库運营能力的構建作為财政数智化转型的冲破口，要基于财政数智化平台底座構成数据引擎的新動力，要有更遍及的資金資本兼顾提高資金调剂效力，要有更绿色的伶俐结算買卖辦事保障平安高效的買卖，要有更多元的金融东西催生谋划链與财產链的交融價值，要有更智能的危害管控激活数据要素潜能。

●数智立异利用新場景

在结算場景中，企業可以操纵人工智能技能實現主動化處置。經由過程呆板进修等技能手腕對大量的買卖数据举行智能阐發和處置，主動辨認并匹配買卖敌手方、買卖金額等信息，并主動完成结算操作。這不但可以提高结算效力還可以低落報酬毛病的危害。

在資金展望場景中企業可以操纵AI助理教导的功效實現加倍精准的資金展望。AI助理可以經由過程阐發汗青数据、市場趋向滿貫大亨,和企業计谋等多個维度的信息為企業供给個性化的資金展望方案。同時它還可以按照企業的現實運营环境举行及時调解确保展望成果的正确性和有用性。

在精益辦理場景中企業可以構建一個闭环互馈的辦理系统實現資金的精益辦理。這個别系包含資金规划、履行、监控和反馈等多個环节每一個环节之間都慎密相連構成一個有機的总體。經由過程及時监控資金活動环境企業可以實時發明潜伏的危害并采纳响應的辦法举行應答。同時企業還可以按照监控成果對資金规划举行调解優化資金設置装备摆設效力實現降本增效的方针。

别的在立异場景中還可以引入區块链技能實現資金的透明化和可追溯性；操纵物联網技能實現對企業資產的及時监控和辦理；和經由過程云计较技能實現数据資本的同享和协等同等。這些立异場景的利用将為企業團體管库辦理带来更多的可能性為企業的成长注入新的動力。

4、提出数智管库扶植的關头能力

用友BIP全世界管库產物，以用户為中間的数智化感知體驗，從脚色化、可视化供给多端開放智能的辦事利用，同一待辦中間、動静中間、预警中間、利用中間、决议计划阐發中間，形成為了智能友爱、功效壮大、穿透可视、平安靠得住数智管库體系。

数智管库将数据、智能、流程辦事嵌入营業进程中，营業展開時稀有据支持，营業流程有智能加持。

用友BIP全世界管库打造精益化全世界账户闭环辦理系统、智能同一的结算中台辦事、高效運作的票證营業辦理、四流合一的資金预算辦理、高效運营的資金集中辦理、债務融資的兼顾辦理、精益化的告貸與担保辦理、業财交融的應收账款清收、“期現合一”的衍生品辦理、境外資金可视與平安辦理、多维模子的决议计划阐發，連系集中化的危害法则库和情形摹拟，支持营業全进程危害预判和管控计谋制订。操纵金融中台帽子,堆集的金融產物数据要素、营業法则與合用場景，創建管库系统内的金融產物工場，知足融資、债券、租赁、保函、保理、股权投資、基金、外汇衍生品等不竭變革的营業類型，显著晋升企業投融資辦理进程的機動性和多样性，激活金融資本的要素阐扬，構建產融連系的计谋生态，鞭策企業管库扶植實現世界一流的数智辦理方针。

關头能力阐明：

●精益化全世界账户辦理系统：經由過程創建精益化的全世界账户辦理系统，企業可以或许及時监控全世界范畴内的账户状况、資金活動和買卖环境。该體系可以或许主動匹配账户信息，提高账户辦理的正确性和效力，低落账户辦理本錢。

●智能平安的绿色结算平台：智能平安的绿色结算平台采纳先辈的加密技能和危害节制機制，确保買卖进程的平安性和合规性。该平台支撑多種结算方法，可以或许主動處置结算哀求，提高结算效力和正确性。同時，该平台還支撑环保付出，低落企業结算本錢。

●高效運作的单子辦理辦事：单子辦理辦事經由過程主動化處置和智能阐發，實現单子的快速录入、审核、辦理和盘問。该體系可以或许主動辨認单子真伪，低落单子危害。同時，經由過程智能阐發，為企業供给单子利用的優化建议，低落单子辦理本錢。

●高效運营的資金集中辦理：資金集中辦理經由過程集中辦理企業全世界范畴内的資金，實現資金的優化設置装备摆設和高效操纵。该體系可以或许及時监控資金活動环境，主動完成資金划转和归集，低落資金占用本錢。同時，經由過程智能阐發，為企業供给資金利用的優化建议，提高資金利用效力。

●四流合一的資金预算辦理：資金预算辦理将企業的物流、信息流、資金流和职员流四流合一，實現資金预算的精准制订和高效履行。该體系可以或许及時跟踪预算履行环境，主動调解预算规划，确保企業資金预算的正确性和實時性。

（注：因為篇幅限定，其他利用主題的具體阐明在此處省略，但每一個利用主題均包括数智赋能、危害预控和精益運营的焦點要素，旨在為企業供给全方位的管库辦理解决方案。）

5、给出数智管库扶植尺度

白皮书還分享了一些领先企業在数智管库扶植方面的领先實践履历。這些企業經由過程引入先辈的数智化技能、構建完美的数据治理系统、優化营業流程等方法，樂成實現了管库辦理的数智化转型。這些實践履历為其他企業供给了贵重的鉴戒和参考。

為了鞭策管库辦理的规范化和尺度化成长，白皮书提出了数智管库的尺度化能力模子。该模子包含数据治理、危害辦理、决议计划支撑、運营優化等多個方面，旨在為企業供给一套完备的数智管库扶植引导框架。經由過程遵守该模子举行扶植和辦理，企業可以加倍高效、规范地實現管库辦理的数智化转型。

在数字經濟期間，高質量成长有一個出格首要的路径，就是立异驱動；立异驱動必要有高瞻远瞩的顶层設計和利用功效的支持，若何理解数智期間的資金辦理的關头特性，若何操纵好数智期間的新技能、新思惟和新模式；實現管库系统的数智赋能、危害预控、精益運营，出色的管库運营系统是财政数智化的焦點能力，操纵领先技能深度發掘数据價值，更能智能指导辦理决议计划链、出產谋划链、客户辦事链加倍麻利高效协同，加强计谋决议计划支撑深度，實現财政價值立异。